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In questo articolo parleremo di uno degli elementi più importanti dell’attività di trading, money management. Anche se non sei ancora un trader, le informazioni che troverai in seguito potranno esserti utili ugualmente. Money management è un’abilità che esercitiamo quotidianamente, quando compriamo, vendiamo oppure facciamo quei “due calcoli” per risparmiare. Vediamo insieme di cosa si tratta.

Che cos’è il money management?

Money management significa gestione del denaro. Consiste nella registrazione di tutti i movimenti legati al budget di cui disponiamo. Più nel specifico, nell’attività di trading, consiste nel trovare la formula giusta per gestire al meglio il capitale predisposto per l’investimento. Lo scopo finale è quello di massimizzare i profitti e minimizzare le perdite.

Non esiste una formula “magica” per determinare il money management adeguato alla propria attività di trading. Ci sono, però, dei parametri da prendere in considerazione per crearne uno su misura.

Questi sono alcuni dei parametri:

  • il capitale: ovvero la somma di denaro che hai dedicato alla tua attività di trading. Indipendentemente dalla somma, devi essere consapevole che puoi anche perderla. Quindi, fai il trading con i soldi che puoi permetterti di perdere, con la certezza che quella perdita non comprometterà il tuo stile di vita e la stabilità economica.
  • strumenti finanziari: la scelta degli strumenti finanziari è molto importante. Non tutti gli asset sono accessibili a tutti i capitali di investimento. Quindi, prima di scegliere quali asset tradare consigliamo di verificare lo spread, il margine richiesto, la leva disponibile, volatilità del singolo prodotto, la liquidità di quel mercato ecc.
  • operatività: bisogna valutare che tipo di operatività vuoi adottare. Puoi scegliere tra operazioni intraday, multiday, position trading…In base al tipo di operatività potrai valutare quante operazioni farai e come disporre la percentuale di capitale che vuoi rischiare al livello giornaliero, settimanale oppure mensile.
  • strategia: il money management dovrebbe essere formulato anche in base alla strategia che applichi nel trading. Questo perché una formula di money management non può essere idonea per ogni tipo di strategia e viceversa.

Hai già sentito per parlare di questi argomenti e nonostante le informazioni ricavate, non hai ancora idee chiare in merito? Non limitarti a questo articolo. Scarica il nostro e-book gratuito: bit.ly/educazione_forex . Al suo interno troverai degli approfondimenti e un percorso completo per iniziare a costruire le basi solide della tua strategia di trading.

Formule di rischio/rendimento (R/R)

Una volta ricavati i valori dei parametri prima indicati andiamo a studiare le formule di rischio/rendimento, ovvero il rapporto tra il capitale investito e il rendimento che possiamo avere.

Tendenzialmente, si consiglia di applicare un rischio/rendimento almeno 1:2. Ciò significa che andiamo a rischiare 1 per guadagnare il doppio, 2 (ad esempio: in un’operazione investo € 10 per guadagnarne 20).

Applicando la formula 1:2 significa che dobbiamo avere almeno 50% delle operazioni vincenti per risultare profittevoli.

Proseguiamo aumentando il valore della formula a 1:3, dove investiamo 1 per guadagnare 3 (ad esempio: investo € 10 per guadagnarne 30). Facendo in questo modo, dovremmo avere almeno 40% delle operazioni andate a buon fine per risultare profittevoli.

Con la formula 1:4 il quadro si prospetta ancora più interessante. Investiamo 1 per guadagnare 4 e necessitiamo solo del 30% delle operazioni vincenti per risultare profittevoli.

Tasso di vincita

Il tasso di vincita rappresenta la percentuale delle operazioni andate in profitto in una determinata strategia. Attraverso questa percentuale possiamo anche valutare la validità della strategia in base al R/R che possiamo applicare.

Ipotizziamo di aver ideato una nuova strategia idonea alle nostre esigenze di operatività. In seguito allo studio e al backtest otteniamo un tasso di vincita pari al 20%.


Prima di “cestinarla” proviamo a valutare quale formula di rischio/rendimento possiamo applicare con questa strategia.

Per esempio, con R/R 1:5 potrai essere in profitto. Traduciamolo in numero.

Capitale disponibile: € 1.000,00

Applichiamo la nostra nuova strategia con tasso di vincita 20%

Facciamo 100 operazioni e per ogni operazione rischiamo 1% del nostro capitale (€ 10) e per avere un rendimento 5 volte superiore (€ 50).

Su 100 operazioni 20 vanno vanno in profitto e 80 in perdita.

20 operazioni in take profit x € 50 = € 1.000,00

80 operazioni in stop loss x € 10 = € 800,00

Risultato finale? Siamo in profitto di € 200,00. Ciò significa che abbiamo incrementato il nostro capitale iniziale del 20%.

Con questo esempio abbiamo voluto dimostrarti che non esiste una formula di money management perfetta e funzionale per tutti.

Non esiste il money management giusto o sbagliato. E’ importante avere uno studio statistico che ne dimostro l’efficacia.

Essere profittevoli nel trading significa crearsi una strategia, adottare un money management consono ad essa, rispettare le proprie regole con disciplina e dedizione. Influisce anche la corretta gestione delle singole operazioni (spostamento di stop loss, chiusura parziale delle size ecc…)

Di questo aspetto parleremo in uno dei prossimi articoli. Quindi, rimani aggiornato sulle prossime pubblicazioni.

Proprio nel prossimo articolo vogliamo darti qualche diritta su come automatizzare i tuoi risparmi e quindi come dare maggiore valore al tuo capitale.

Nel frattempo ti auguriamo il trading di successo!

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